どんなキッカケで始める?ちょっとした財テクのコツ

銀行の預貯金は、安心感はあってもお得感を感じられない人も多いでしょう。しかし、投資などを行うとリスクも必ずついてきます。
それでも、お金を増やすためには財テクに興味がある人も多いようです。そこで今回は、どのようなキッカケがあれば財テクを始めるのかについてアンケートを行い、ちょっとした財テクのコツについても調査してみました。

【質問】
あなたのちょっとした財テク方法を教えてください。
【回答数】
勉強して理解できたら:32
手取り収入が増えたら:22
身近な人に勧められたら:11
税制上の優遇措置が、より拡充されてきたら:8
貯金がある程度貯まったら:34
低リスクの商品が充実してきたら:16
セミナーなどの機会があれば:6
専門知識を持つ人に教えてもらえたら:12
その他:7

リスク回避には資金が必要!貯金がある程度貯まったら

アンケートの結果最も多い回答には「貯金がある程度貯まったら」がみられました。
・財テクを行うためには、ある程度の資金が必要であると考えているためです。(40代/男性/個人事業主)
・月々貯金をしてきて、当面使わない資金ができたら、リスクを承知でやってみる。余裕資金なので、損したとしても生活に大きな影響を与えないから。(40代/女性/正社員)
・ちょっとした財テクでもまずは資本金がないとできないと思うので。(60代/女性/専業主婦(主夫))
財テクを始めるためには元本が必要であることから、ある程度の貯金が必要と考える人がみられます。
それなりのリスクも背負うため、生活に影響が出ない金額が確保できれば始めたいと考えているのでしょう。
金銭面での生活の安全をしっかり確保し、余裕のある中での財テクであることで、リスクへの不安が少なくなることがうかがえます。

財テクには知識を持つべき!勉強して理解できたら

二番目には「勉強して理解できたら」が多い結果となりました。
・お金を稼ぐためには、ある程度きちんとその分野について学ぶ必要があると思うから。(20代/男性/学生)
・財テクにはいろいろな方法がありますが、まずは損をしないことが大事です。そのためには金融について学び理解したうえで、財テクしたいと思います。(60代/女性/個人事業主)
・様々な投資方法があるようだが、手数料やリスクをよく知っていないとお金を失うことになってしまう。先ずは勉強だ。(50代/女性/専業主婦(主夫))
財テクを始める前には、しっかりと勉強し、その仕組みや手数料、リスクといったことも知っておくのがいいようです。
お金を増やすための財テクであるため、少しでも損をしたくないと考えるのには頷けます。始めたばかりには難しいと感じる投資において、自分のなかでしっかりと理解できていることは自信にもつながり、不安を抱えることなく財テクが行えるのでしょう。

軍資金なしでは始められない!手取り収入が増えたら

三番目に多い回答は「手取り収入が増えたら」でした。
・手元の資金がなければ投資はできない。失敗や損失がこわいので。(20代/女性/正社員)
・手取り収入が増えたら色々な財テク方法を試したくなるので、試行錯誤中です(30代/女性/正社員)
・手取り収入が増えたら、余剰資金で投資をしたいと思います。また、確定拠出型年金なども始めたいと思っています(30代/男性/正社員)
失敗や損失を考えると、手取り収入が増え、余裕が出た分で財テクをしたいと考える人が多いようです。これまでの生活を変えず、着実に増やしていきたいと考える人が多いのでしょう。
また、手取り収入が増えるまでの間に、投資の方法や商品などをじっくり検討しておく人もみられます。手取り収入が増えるまでの期間は、ここぞという時にスタートをきるための準備期間でもあることがうかがえます。

やっぱりリスクは少しでも回避したい!

四番目に多い回答には「低リスクの商品が充実してきたら」が選ばれ、その後には「専門知識を持つ人に教えてもらえたら」「身近な人に勧められたら」「税制上の優遇措置が、より拡充されてきたら」「セミナーなどの機会があれば」が続きます。
・今はリスクが高くて、株や債権などの投資に二の足を踏んでいます。もう少しリスクが減ってきたら、考えたい。(60代/男性/無職)
・ある程度は自分で勉強したりできますが、信頼できる人にきちんとした知識を教えてもらった方がいいかなと思います。(40代/女性/パート・アルバイト)
・預貯金金利が低い状況が続いているので、少額の投資信託とか考えたいから。(60代/女性/専業主婦(主夫))
・セミナーなどでわかりやすく失敗や損がなければはじめて見るべき(20代/女性/無職)
低リスクの商品を選ぶことで、少しでも損をしたくないと考える人が多いようです。また、専門的な知識を持つ人に少しでも教わることで、財テクへの理解も深められると考えているのでしょう。
リスクがつきものの財テクにおいては、少しでも損をしないために知識を磨き、対策を練る必要があることが分かる結果となりました。

しっかりと知識を身につけて楽しい財テクをしよう!

財テクには、それなりの資金が必要であるため、生活に余裕が出たら始めようと考える人が多いようです。その資金がたまるまでの間には、商品を見極めることや、投資について勉強するなどといった自分磨きを行うのがいいでしょう。
財テクにはリスクがつきものでありますが、しっかりとした知識を身につけていることで、その不安は解消されます。
財テクや不動産投資は、少しのコツで楽しんで行うことが可能です。しっかりと知識を身につけ、楽しい投資を始めてみるのがおすすめです。
■調査地域:全国
■調査対象:年齢不問・男女
■調査期間:2017年10月04日~2017年10月18日
■有効回答数:100サンプル